3.流动性风险
流动性风险是指金融机构(特别是商业银行)所掌握的现金资产，以合理价格变现资产所获得的资金，或以合理成本所筹集的资金不足以满足即时支付的需要，从而蒙受经济损失的可能性。
流动性风险表现为流动性短缺，主要现象是金融机构所持有的现金资产不足、其他资产不能在不蒙受损失的情况下迅速变现、不能以合理成本迅速借人资金等。在这种情况下，金融机构不能正常履行业已存在的对外支付义务或满足新增的客户资金需求，从而导致违约或信誉下降，蒙受财务损失。
4.操作风险
在不同国家和巴塞尔银行监管委员会的层面上，对操作风险存在不同的认识和界定，主要有以下的角度和分类：
(1)狭义的操作风险与广义的操作风险。狭义的操作风险是指金融机构的运营部门在运营的过程中，因内部控制的缺失或疏忽、系统的错误等，而蒙受经济损失的可能性。广义的操作风险是指金融机构信用风险和市场风险以外的所有风险。
在巴塞尔银行监管委员会的“巴塞尔新资本协议”中，将操作风险定义为：“由不完善或有问题的内部程序、人员及系统或外部事件所造成直接或间接损失的风险，包括法律风险，但不包括策略风险和声誉风险。”该定义关注内部操作，重视过程导向，认为人员和人员失误起着决定性作用，认为外部事件包括自然、政治或军事事件、技术设施的缺陷、法律和税收以及监管的变化等，认为内部控制系统具有重要的作用。该定义是介于狭义和广义操作风险之间的定义。
(2)操作性杠杆风险与操作性失误风险。操作性杠杆风险主要是指由金融机构外部因素变化所导致的操作风险。例如，由于外部冲击导致金融机构的收人减少；这些外部冲击包括税制和政治方面的变动。法律和监管环境的调整，竞争者的行为和特性的变化等。操作性失误风险主要是指由金融机构内部因素变化所导致的操作风险。这些内部因素主要包括处理流程、信息系统、人事等方面的失误。
5.法律风险与合规风险
法律风险是指金融机构与雇员或客户签署的合同等文件违犯有关法律或法规，或有关条款在法律上不具备可实施性，或其未能适当地对客户履行法律或法规上的职责，因而蒙受经济损失的可能性。
2005年4月29日，巴塞尔银行监管委员会发布了《合规与银行内部合规部门》(《Compliance and the Compliance Function Bank》)的高级文件。该文件给出了合规风险的定义：“本文件所称‘合规风险’是指，银行因未能遵循法律、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则。以及适用于银行自身业务活动的行为准则，而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。”
6.国家风险
国家风险是与国际经济金融交易伴生的。从不同的角度认识，国家风险也呈现出不同的形态。
(1)狭义的国家风险与广义的国家风险。从狭义来看，国家风险是指一国居民在与他国居民进行经济金融交易中，因他国经济、政治或社会等政策性或环境性因素发生意外变动，而使自己不能如期、足额收回有关资金，从而蒙受经济损失的可能性。如在出口中的延期付款、工程承包、银行信贷、国外存款、债券股票等证券投资和直接投资等交易中，由交易对方的内部因素或外部因素，债权人或投资者不能如期收回现金形态的款项、本金和利息、利润或变现的投资等。从广义来看，国家风险是指一国居民在与他国居民进行经济金融交易中，因他国各种政策性或环境性因素发生意外变动，而使自己蒙受各种损失的可能性。如除上述情况外的国
家投标、国际并购过程中的国家介入或政策改变、政府腐败、政客别有用心的误导、主流媒体的负面报道、排外或恐怖活动、制裁性的冻结资产、自然灾害、核事故、国际制裁或冲突，导致商业机会的丧失、声誉损失或其他损失等。
(2)主权风险与转移风险。如果与一国居民发生经济金融交易的他国居民：为政府或货币当局，政府或货币当局为债务人，不能如期足额清偿债务，而使该国居民蒙受经济损失，这种可能性就是主权风险。如果与一国居民发生经济金融交易的他国居民为民间主体，国家通过外汇管制、罚没或国有化等政策法规限制民间主体的资金转移，使之不能正常履行其商业义务，从而使该国居民蒙受经济损失，这种可能性就是转移风险。
(3)经济风险、政治风险与社会风险。经济风险在于他国因经济状况、国际收支状况、国际储备状况、外债状况等经济因素恶化，出现外汇短缺，而实行外汇管制，限制对外支付等。政治风险在于他国因政权更迭、政局动荡、战争等政治因素恶化，而拒绝或无力对外支付等。社会风险在于他国因社会矛盾、民族矛盾、宗教矛盾等社会环境恶化，而不能正常实施经济政策，导致无力或拒绝对外支付等。
7.声誉风险
声誉风险是指金融机构因受公众的负面评价，而出现客户流失、股东流失、业务机遇丧失、业务成本提高等情况，从而蒙受相应经济损失的可能性。公众对金融机构的负面评价或来自于金融机构的操作失误或违犯有关法律法规，或起因于金融机构外部的恶意中伤而产生的误导。
8.系统风险
系统风险是指金融机构从事金融活动或交易所在的整个系统(机构系统或市场系统)因外部性因素的冲击或内部性因素的牵连而发生剧烈波动、危机或瘫痪，使单个金融机构不能幸免，从而蒙受经济损失的可能性。
系统风险主要表现为本国政府政策、法律或法规发生变化，本国出现经济危机或金融危机。本国个别银行或其他金融机构违约或破产产生多米诺骨牌效应和连锁反应，外国的经济危机或金融危机向本国传递等。